User Tools
sprjecavanje_pranja_novca
Differences
This shows you the differences between two versions of the page.
| Next revision | Previous revision | ||
|
sprjecavanje_pranja_novca [2023/04/28 11:15] gasparovic created |
sprjecavanje_pranja_novca [2023/04/28 11:18] (current) gasparovic |
||
|---|---|---|---|
| Line 3: | Line 3: | ||
| **1. Prijavljuju se sve gotovinske transakcije iznad 10 tisuća eura** | **1. Prijavljuju se sve gotovinske transakcije iznad 10 tisuća eura** | ||
| - | Svaki građanin ili tvrtka koji naprave gotovinsku transakciju od 10.000 eura i više bit će prijavljeni Uredu za sprječavanje pranja novca . Ured za sprječavanje pranja novca o gotovinskim transakcijama smanjio je prag s 200.000,00 kuna na 10.000,00 eura, kao i prag za provedbu mjera dubinske analize za povremene transakcije sa 105.000,00 kuna na 10.000,00 eura. Uvedena je i obveza registracije i provjere dobrog ugleda za obveznike koji pružaju usluge povezane s virtualnom imovinom i obveznike koji se bave djelatnošću pružanja usluga povezanih s trustovima i trgovačkim društvima te prometom plemenitih metala i dragoga kamenja. | + | Svaki građanin ili tvrtka koji naprave gotovinsku transakciju od 10.000 eura i više bit će prijavljeni Uredu za sprječavanje pranja novca . Ured za sprječavanje pranja novca o gotovinskim transakcijama smanjio je prag s 200.000,00 kuna na 10.000,00 eura, kao i prag za provedbu mjera dubinske analize za povremene transakcije sa 105.000,00 kuna na 10.000,00 eura. Uvedena je i obveza registracije i provjere dobrog ugleda za obveznike koji pružaju usluge povezane s virtualnom imovinom i obveznike koji se bave djelatnošću pružanja usluga povezanih s trustovima i trgovačkim društvima te prometom plemenitih metala i dragoga kamenja. |
| **2. Tko je dužan provoditi mjere sprječavanja pranja novca?** | **2. Tko je dužan provoditi mjere sprječavanja pranja novca?** | ||
| - | Obveznici su kreditne institucije, kreditne unije, HBOR, Hrvatska pošta, institucije za platni promet, društva za upravljanje investicijskim fondovima, mirovinska društva, društva ovlaštena za pružanje investicijskih usluga, društva za osiguranje, pravne i fizičke osobe koje se bave djelatnošću zastupanja/posredovanja u osiguranju, faktoring društva, leasing društva, institucije za elektronički novac, ovlašteni mjenjači, priređivači igara sreću, pravne i fizičke osobe koje se bave djelatnošću odobrenja kredita i zajmova, revizorska društva, društva za porezno savjetovanje, odvjetnici/odvjetnička društva i javni bilježnici ako sudjeluju u bilo kojoj vrsti financijske transakcije ili transakcije koje uključuju nekretnine, vanjski računovođe, pravne osobe koje se bave virtualnom imovinom. | + | Obveznici su kreditne institucije, kreditne unije, HBOR, Hrvatska pošta, institucije za platni promet, društva za upravljanje investicijskim fondovima, mirovinska društva, društva ovlaštena za pružanje investicijskih usluga, društva za osiguranje, pravne i fizičke osobe koje se bave djelatnošću zastupanja/posredovanja u osiguranju, faktoring društva, leasing društva, institucije za elektronički novac, ovlašteni mjenjači, priređivači igara sreću, pravne i fizičke osobe koje se bave djelatnošću odobrenja kredita i zajmova, revizorska društva, društva za porezno savjetovanje, odvjetnici/odvjetnička društva i javni bilježnici ako sudjeluju u bilo kojoj vrsti financijske transakcije ili transakcije koje uključuju nekretnine, vanjski računovođe, pravne osobe koje se bave virtualnom imovinom. |
| **3. Procjena rizika pn/ft** | **3. Procjena rizika pn/ft** | ||
| Line 15: | Line 15: | ||
| **4. Provjera svih osoba koja žele poslovati u nečije ime** | **4. Provjera svih osoba koja žele poslovati u nečije ime** | ||
| - | Dubinska analiza stranke mora se provesti prilikom poslovnog odnosa sa strankom, ali i pri svakoj transakciji. Obveznik je dužan utvrditi i provjeriti identitet ne samo osobe koja tvrdi da djeluje u ime stranke nego i provjeriti je li osoba za to ovlaštena. | + | Dubinska analiza stranke mora se provesti prilikom poslovnog odnosa sa strankom, ali i pri svakoj transakciji. Obveznik je dužan utvrditi i provjeriti identitet ne samo osobe koja tvrdi da djeluje u ime stranke nego i provjeriti je li osoba za to ovlaštena. |
| - | Kako provjeriti identitet osobe? Omogućeno je elektroničko preuzimanje podataka iz registara, upisnika ili drugih službenih evidencija za utvrđivanje i provjeru identiteta vlasnika. Iako je brisana obveza upisa zabilješke o imenu i prezimenu osobe koja je obavila uvid u registar, i dalje se može dokumentirati vrijeme kada je provedena mjera utvrđivanja i provjere identiteta stranke. | + | Kako provjeriti identitet osobe? Omogućeno je elektroničko preuzimanje podataka iz registara, upisnika ili drugih službenih evidencija za utvrđivanje i provjeru identiteta vlasnika. Iako je brisana obveza upisa zabilješke o imenu i prezimenu osobe koja je obavila uvid u registar, i dalje se može dokumentirati vrijeme kada je provedena mjera utvrđivanja i provjere identiteta stranke. |
| Dodatno se precizira pokazatelj neizravnog vlasništva tako da on uključuje vlasništvo ili kontrolu nad pravnom osobom, osim putem druge pravne osobe, i putem trusta ili s trustom izjednačenim subjektima stranoga prava. Kod provjere identiteta pravne osobe obveznik treba prikupiti i presliku osnivačkog akta. | Dodatno se precizira pokazatelj neizravnog vlasništva tako da on uključuje vlasništvo ili kontrolu nad pravnom osobom, osim putem druge pravne osobe, i putem trusta ili s trustom izjednačenim subjektima stranoga prava. Kod provjere identiteta pravne osobe obveznik treba prikupiti i presliku osnivačkog akta. | ||
| Line 33: | Line 33: | ||
| **6. Obveza i rokovi obavještavanja o sumnjivim transakcijama, sredstvima i osobama** | **6. Obveza i rokovi obavještavanja o sumnjivim transakcijama, sredstvima i osobama** | ||
| - | Kada obveznik sumnja da u vezi s transakcijom postoje razlozi za sumnju na pranje novca ili financiranje terorizma nije obvezan nastaviti provoditi mjere dubinske analize nego Uredu za sprječavanje pranja novca dostaviti obavijest o sumnjivoj transakciji. | + | Kada obveznik sumnja da u vezi s transakcijom postoje razlozi za sumnju na pranje novca ili financiranje terorizma nije obvezan nastaviti provoditi mjere dubinske analize nego Uredu za sprječavanje pranja novca dostaviti obavijest o sumnjivoj transakciji. |
| Uvodi se i obveza prijave Uredu za sprječavanje pranja novca pokušaja transakcije na najkasnije sljedeći radni dan. | Uvodi se i obveza prijave Uredu za sprječavanje pranja novca pokušaja transakcije na najkasnije sljedeći radni dan. | ||
sprjecavanje_pranja_novca.1682680526.txt.gz · Last modified: 2023/04/28 11:15 by gasparovic
Page Tools
Except where otherwise noted, content on this wiki is licensed under the following license: CC Attribution-Noncommercial-Share Alike 3.0 Unported
