SPRJEČAVANJE PRANJA NOVCA

**1. Prijavljuju se sve gotovinske transakcije iznad 10 tisuća eura**

Svaki građanin ili tvrtka koji naprave gotovinsku transakciju od 10.000 eura i više bit će prijavljeni Uredu za sprječavanje pranja novca . Ured za sprječavanje pranja novca o gotovinskim transakcijama smanjio je prag s 200.000,00 kuna na 10.000,00 eura, kao i prag za provedbu mjera dubinske analize za povremene transakcije sa 105.000,00 kuna na 10.000,00 eura. Uvedena je i obveza registracije i provjere dobrog ugleda za  obveznike koji pružaju usluge povezane s virtualnom imovinom i obveznike koji se bave djelatnošću pružanja usluga povezanih s trustovima i trgovačkim društvima te prometom plemenitih metala i dragoga kamenja.

**2. Tko je dužan provoditi mjere sprječavanja pranja novca?**

Obveznici su kreditne institucije, kreditne unije, HBOR, Hrvatska pošta, institucije za platni promet, društva za upravljanje investicijskim fondovima, mirovinska društva, društva ovlaštena za pružanje investicijskih usluga, društva za osiguranje, pravne i fizičke osobe koje se bave djelatnošću zastupanja/posredovanja u osiguranju, faktoring društva, leasing društva, institucije za elektronički novac, ovlašteni mjenjači, priređivači igara sreću, pravne i fizičke osobe koje se bave djelatnošću odobrenja kredita i zajmova, revizorska društva, društva za porezno savjetovanje, odvjetnici/odvjetnička društva i javni bilježnici ako sudjeluju u bilo kojoj vrsti financijske transakcije ili transakcije koje uključuju nekretnine, vanjski računovođe, pravne osobe koje se bave virtualnom imovinom.

**3. Procjena rizika pn/ft**

Stupanj rizika kod kojeg je obveznik obvezan primijeniti mjere pojačane dubinske analize smanjuje se s visokog na viši rizik.

**4. Provjera svih osoba koja žele poslovati u nečije ime**

Dubinska analiza stranke mora se provesti prilikom poslovnog odnosa sa strankom, ali i pri svakoj transakciji. Obveznik je dužan utvrditi i provjeriti identitet ne samo osobe koja tvrdi da djeluje u ime stranke nego i provjeriti je li osoba za to ovlaštena.

Kako provjeriti identitet osobe? Omogućeno je elektroničko preuzimanje podataka iz registara, upisnika ili drugih službenih evidencija za utvrđivanje i provjeru identiteta vlasnika. Iako je brisana obveza upisa zabilješke o imenu i prezimenu osobe koja je obavila uvid u registar, i dalje se može dokumentirati vrijeme kada je provedena mjera utvrđivanja i provjere identiteta stranke.

Dodatno se precizira pokazatelj neizravnog vlasništva tako da on uključuje vlasništvo ili kontrolu nad pravnom osobom, osim putem druge pravne osobe, i putem trusta ili s trustom izjednačenim subjektima stranoga prava. Kod provjere identiteta pravne osobe obveznik treba prikupiti i presliku osnivačkog akta.

**5. Politički izložene osobe**

Obveznici su dužni utvrditi je li stranka ili stvarni vlasnik stranke politički izložena osoba:

• prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa,

• za vrijeme trajanja poslovnog odnosa ili

• obavljanja transakcije

**6. Obveza i rokovi obavještavanja o sumnjivim transakcijama, sredstvima i osobama**

Kada obveznik sumnja da u vezi s transakcijom postoje razlozi za sumnju na pranje novca ili financiranje terorizma nije obvezan nastaviti provoditi mjere dubinske analize nego Uredu za sprječavanje pranja novca dostaviti obavijest o sumnjivoj transakciji.

Uvodi se i obveza prijave Uredu za sprječavanje pranja novca pokušaja transakcije na najkasnije sljedeći radni dan.


Izvor: UHY-Novosti-2023-04.pdf (uhyincroatia.com)